资料显示,该款产品全称为“工银理财鑫尊利私银专精特新优选固收18个月定开”,募集期为2022年9越16日至2022年10月11日,产品无固定期限,18个月定期开放,投资封闭期为募集期结束后的2022年10月13日至2024年11月11日;产品业绩比较基准为4.15%-5.15%。
产品初始计划发行量为20亿元,投资者认购金额为20万元,认购金额以1000元的整数倍递增。
在投资策略上,据工银理财介绍,首只“专精特新”主题产品的投资策略主要通过平衡投资配置的方法,综合运用信用研究、风险控制和以稳定现金流为特征的投资品筛选过程构建资产组合,资产投向主要包括债券、货币市场工具等固收类资产,适度开展权益投资,在不同市场上进行综合配置。在做好整体仓位和持仓结构合理摆布的基础上,向符合“专精特新”特征的行业和板块倾斜,增厚投资收益。
从投资范围看,该产品主要投资品种包括:一、固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、债券回购、货币市场基金、债券基金、符合监管要求的债权类资产等;二、权益类资产,包括但不限于股票型基金、ETF、其他公募基金等;三、商品及金融衍生品类资产,包括但不限于交易所期货等。
中国理财网显示,包括此次工银理财发行的首只产品在内,截至目前,市场存续的“专精特新”主题理财产品已经达到24只。
从发售机构看,中银理财已累计发行相关理财产品21只,为发行数量最高的理财子公司。除此之外,交银理财、招银理财和工商理财各发行1只主题产品。
运作模式看,多数产品均为封闭式产品,仅工银理财、招银理财和中银理财各1只产品为开方式净值型产品。其中,工银理财为固收类,招银理财为权益型产品,中银理财为混合型产品。
值得注意的是,从投资性质看,截至目前,招银理财发行的专精特新”主题产品为当前唯一一只权益型产品;而固收类产品也仅工银理财和交银理财各自发行了一只产品。其余产品全部为混合类。